Содержание:

9 признаков, что вам звонит мошенник

Как понять, что вас разводят по телефону

Даже если мошенник знает номер и срок действия карты, украсть с нее деньги непросто. Большинство карт защищены 3-D Secure — системой, которая требует подтвердить крупные операции кодом из смс. Чтобы узнать заветный код, злоумышленники используют разные формы фишинга: рассылают письма, спамят в соцсетях, подделывают сайты банков и звонят от их имени по телефону.

Представьте: вечер субботы, чай по чашкам, в ноутбуке потрескивает сериал. Вдруг звонок: «Здравствуйте, это по поводу вашей карты». Если диалог идет по одному из сценариев ниже, завершайте разговор и докладывайте в банк.

1. Звонок поступает с незнакомого номера или с мобильного

Из банка всегда звонят с официальных номеров, указанных на сайте. Необязательно помнить номер, но он должен хотя бы быть местным или федеральным (8−800).

2. Смс якобы от банка приходит в новую переписку

Смс из банка тоже приходят с одного-двух номеров, которые вам уже знакомы. В любом случае не спешите переходить по ссылкам в сообщении.

3. Собеседник не может ответить на простые вопросы

Мошенник

— Здравствуйте, вас беспокоят из банка. Мы видим по вашей карте подозрительную операцию.

— По вашей основной

Банк

— Здравствуйте, вас беспокоят из банка. Мы видим подозрительную операцию по вашей карте, последние цифры 1234. Снятие наличных в другом городе, сумма 8000 рублей.

— Ой, это я снимал, спасибо!

Оператор колцентра видит на экране всё, что банк о вас знает. Если собеседник не готов ответить на простой вопрос, например назвать остаток по карте, это мошенник.

4. Тревожная тема сообщения или звонка

Чтобы напугать жертву и заставить скорее совершить нужное действие, мошенники придумывают пугающие сценарии. Говорят, что банк заблокировал счет, начислил штраф за кредит или что проведена подозрительная операция.

В такой ситуации не спешите, две минуты ничего не решат. Позвоните в банк и уточните. Звоните только по телефону, указанному на сайте или на карте.

5. Собеседник спрашивает данные карты или смс-код

Мошенник

— Чтобы отменить подозрительную операцию, продиктуйте мне номер вашей карты и код с обратной стороны.

— 1234 5678 9012 3456, код 789.

— Прекрасно, вам сейчас придет СМС, скажите, какие там цифры?

Банк

— Мы заблокировали карту и заказали перевыпуск. Вам позвонит курьер, чтобы договориться о встрече. Средства по подозрительной операции мы временно заблокировали, ситуацию изучает служба безопасности.

Смс-код — всё равно что пароль. Сотрудники банка никогда его не спросят, а номер карты они и так знают.

Если вам позвонили якобы из банка и вы хотите убедиться в надежности собеседника, спросите его имя. После этого перезвоните по официальному номеру банка — тому, который указан на карте и на сайте, — и попросите переключить на человека, который вам звонил.

6. Вам обещают выгоду без усилий

Чтобы завлечь жертву, мошенники обещают солидный доход быстро и без усилий: суперприбыльную работу, беспроигрышные конкурсы, курсы, которые сделают всех богатыми. Но бесплатного сыра не бывает даже в мышеловке: денег вы не получите, только потеряете. Например, мошенники возьмут предоплату за обучение и пропадут. Или посулят приз и выманят у вас данные карты якобы для перевода выигрыша.

7. Собеседник торопит вас или пытается переубедить

Сотрудник банка никогда не будет настаивать или спешить. Он же на работе.

8. Ошибки в сообщении

У банка есть бдительные редакторы, а вот мошенники пишут с ошибками. Не дайте неграмотному преступнику вас обмануть.

9. Имя отправителя написано неправильно

Мошенники регистрируют адреса, похожие на названия банков. Тут работает свойство мозга, котроый считвыает сымсл солв джае елси бувкы в них пепреутаны. Когда приходит такое смс, вас должно насторожить еще и то, что сообщение оказалось в новой переписке.

Если вам позвонили мошенники

Здравствуйте, к нам поступают тревожные сообщения о том, что кто-то звонит на личные номера или обращается в социальных сетях или email и представляется сотрудником портала eqiuty.today.

Если к вам поступил такой звонок – знайте, это мошенники. Не сообщайте им вашу личную информацию и данные!

Если ранее мошенники представлялись выдуманными компаниями, и иногда открывали для этого одностраничные сайты, то сегодня они стали представляться сотрудниками банков (ВТБ капитал, Альфа Инвест Груп…), крупных и реальных компаний. Сегодня это коснулось и нас.

Equity.today НЕ брокерская компания и не биржа, мы НИЧЕГО не продаем и НЕ предлагаем никаких услуг.

На сайте Equity отсутствует поддержка регистрации и мы не имеем возможности и не собираем ваши личные данные.

Портал Equity является исключительно информационным проектом, аналогично Википедии или Лента.ру, только с узким уклоном в сферу трейдинга и инвестиций.

Откуда у мошенников ваш номер телефона, имя или другие данные

Обычный человек сильно удивится, узнав, откуда мошенники узнают телефоны. За не большие деньги их свободно можно купить по интернету:

База на сотни тысяч номеров может стоить от 100 до 500 долларов. Также можно купить базу номеров по какой-то узкой ниши, например, Форекс, инвестиции…

Если вы когда-то работали с брокером или компанией, которая уже закрылась – это самый первый путь попасть в базу проданных личных данных.

Многие клиенты бывшего “брокера” MMCIS жалуются на то, что им постоянно кто-то звонит и предлагают вложить куда-то деньги.

Кроме этого в даркнете торгуют базами и турфирмы, интернет магазины и прочие. Особенно это возможно в случае закрытия компании.

Неприятный разговор

Когда мошенник понимает, что вы не поддаетесь на его игру, он начинает откровенно хамить, может начать материться. Так он компенсирует себе неудачу, ведь терять ему уже нечего. В этом случае просто кладите трубку и блокируйте номер.

Телефонные мошенники обзванивают тысячи номеров и “успешными” звонками оказывается лишь десяток, поэтому таких людей легко заставить нервничать каким-то дополнительным вопросом, из которого он поймет что вы не его случай. Часто на форумах встречаются жалобы на то, что мошенники разговаривают так, как будто им должны. Если вы чувствуете ноты раздражения, торопливости, хамства – кладите трубку и блокируйте номер.

В каком случае стоит насторожиться

1. Звонок поступает с обычного мобильного или скрытого номера

Из любых официальных структур звонят с номеров, указанных на сайте. Это либо местный, либо федеральный номер (8–800).

2. СМС «из банка» открывается не в старой переписке, а в новой цепочке

Обычно СМС из банков приходят достаточно часто и поступают с одного-двух номеров, которые не меняются годами и давно всем знакомы. Поэтому не нужно слишком доверять информации из «левых» номеров.

3. Собеседник «плавает» в теме и не отвечает на простые вопросы

Например, может поступить звонок из банка с извещением о подозрительной транзакции, которую обязательно нужно перепроверить. В этом случае нужно спросить с какой именно карты снимались деньги (номер, на кого оформлена), а не самому называть номер своей карты. Если в ответ собеседник мямлит и ничего не говорит по существу — это мошенник.

4. Сообщение или звонок создают панику и дискомфорт

Классический приём — напугать жертву чтобы заставить её совершить необдуманное решение в пользу мошенника. Ведь все знают, в состоянии стресса трудно мыслить критически. Для этой цели часто придумывают различные пугающие сценарии. Например, банк блокировал счёт/начислил платёж за кредит/засёк подозрительную операцию.

В такой ситуации спешить не нужно. Всё равно две минуты здесь ничего не решат. Прежде всего нужно позвонить в банк по официальным телефонам (либо если подключён онлайн-банкинг, зайти в личный кабинет) и уточнить у менеджера.

5. Собеседник клянчит личные данные или требует назвать смс-код

Личные данные карты принадлежат только владельцу. Никакой сотрудник банка в принципе не может просить их назвать. То же самое касается и смс-кода. Это индивидуальный пароль транзакции, который приходит на телефон владельца. Сотрудники банка никогда его не спросят.

6. Вам предлагают получить выгоду, не прилагая усилий

В данном случае могут бить прицельно (если человек ранее интересовался инвестициями и бизнесом, а потом его данные были «слиты»). Поэтому для привлечения жертвы идут в ход такие уловки, как: обещание солидного дохода быстро и без усилий, предложение по суперприбыльной работе, беспроигрышные конкурсы, продвинутые курсы, делающие всех эффективными и богатыми. Тут могут попытаться выманить либо предоплату за обучение, либо залог за бронь. Могут также клянчить данные карты якобы для перевода денежного приза.

7. Собеседник торопит и подстёгивает события

Если собеседник ставит жёсткие временные рамки ,например, вы должны в течение минуты назвать код из СМС или ваша карта будет заблокирована/с вашего счёта будет списана сумма по транзакции – это 100% мошенничество.

8. Ошибки в сообщении

Редко, но случается и так. Банк или солидная финструктура имеет в штате бдительных редакторов, а вот мошенники, особенно не очень грамотные, могут писать с ошибками. Будет непростительным грехом дать неграмотному преступнику обмануть себя.

9. Некорректное имя отправителя

Для своей «работы» мошенники регистрируют адреса, максимально похожие на официальные названия банков и других учреждений. Расчёт здесь идёт на то, что человек по привычке прочитает название правильно, даже если некоторые буквы в нём не на месте.

Как «вычислить» мошенника за пару секунд?

Столкнувшись с подозрительной ситуацией нужно просто задать себе такие вопросы:

  • Кто звонит и почему? Согласно закону, все работники коммерческих и государственных структур обязаны представиться, назвать организацию, от имени которой совершается звонок, а также озвучить цель обращения.
  • Почему меня торопят? Мошенники часто используют тактику психологического давления, желая быстро склонить жертву к действию и лишая возможности задавать каверзные вопросы.
  • Почему я должен кому-то называть секретные данные своего аккаунта? У сотрудников финансовых структур есть лишь ваши общие платёжные данные. Больше им знать не положено по закону.
  • Который сейчас час? Согласно закону, служебные звонки совершаются только в официальные рабочие часы. Если вас беспокоят во внеурочное время, нужно насторожиться.

Конечно, фантазия мошенников и уровень их мастерства постоянно растут, но проявив минимальную бдительность, можно оградить себя от проблем в большинстве случаев.

Мобильный развод. Как мошенники обманывают по телефону

Телефонными звонками с корыстными целями промышляют самые разные мошенники: мелкие аферисты, охотники за данными банковских карт и за деньгами со счетов мобильных. По каким схемам работают телефонные злоумышленники, рассказывает АиФ.ru.

Охотятся за данными карт

Для того чтобы похитить деньги со счета, злоумышленникам нужны данные банковской карты. Самый простой способ их получить — это позвонить жертве и обманным путем выведать номер карты, срок ее действия и СVC-код. Кем только ни представляются охотники за чужими финансами: и работниками службы безопасности банка, и представителями Пенсионного фонда, и коммунальщиками. В зависимости от выбранной роли мошенники называют разные причины того, зачем им нужны данные карты. Например, коммунальщики сообщают о долге за электричество и предлагают оплатить его прямо сейчас, в так называемом мобильном режиме, а иначе к неплательщику за свет будут применены санкции. Банкиры могут сослаться на необходимость идентификации личных данных, которую невозможно провести без полной информации по карте.

После того как сбитый с толку гражданин сообщит собеседнику данные карты, никакой долг за электричество он не оплатит: деньги с его счета перекочуют в карманы мошенников.

Запомните: ни Пенсионный фонд, ни коммунальщики, ни банк не звонят своим клиентам и подопечным с просьбой продиктовать информацию с пластиковой карты. Эта информация конфиденциальна, и знать ее должен только один человек: владелец карты. Если вам вдруг позвонили из банка или жилищно-коммунальной компании, можете вежливо сообщить звонившему, что сейчас разговаривать не можете, после чего перезвонить в банк или жилищно-управляющую компанию и спросить, занимаются ли их представители подобным обзвоном.

Шлют сообщения

Для достижения своих целей телефонные злоумышленники используют не только звонки, но и SMS-сообщения. «В минувшем году также эволюционировали способы мошенничества с помощью SMS-рассылок. Приходит SMS с текстом: „По вашей карте совершена покупка и заблокирована определенная сумма, позвоните по такому-то номеру“», — говорил замначальника главного управления безопасности и защиты информации Банка России Артем Сычев.

По его словам, после того как владелец карты связывается со злоумышленниками, они пытаются выяснить номер его карточки, счета, CVC-код и прочие данные. Как правило, SMS-рассылками занимаются лица, находящиеся в местах лишения свободы, что мешает расследованию преступлений.

Просят взятку

Жертвами этого вида мошенничества чаще всего становятся пожилые люди. На самом деле схема существует очень давно, но по-прежнему популярна у аферистов. Выглядит она следующим образом: бабушке/дедушке/папе/маме звонят якобы из полиции и сообщают, что их детей/внуков задержали, и, чтобы не заводить уголовное дело, с ошарашенных родственников требуют определенную сумму. Не так давно группа мошенников, промышлявшая таким обманом, была задержана в Москве. Их жертвами стали 32 пенсионера, отправившие преступникам в общей сложности 3 млн рублей.

В таких ситуациях ни в коем случае нельзя терять хладнокровия. После разговора с т. н. правоохранителем перезвоните своим родственникам и уточните, правда ли, что они совершили преступление и их задержала полиция. Кстати, даже если вам и впрямь звонили настоящие полицейские и требовали деньги за то, чтобы не заводить уголовное дело, имейте в виду, что дача взятки — это тоже преступление.

Запугивают

Есть и мошенники, прикидывающиеся работниками медицинских учреждений. Смысл их деятельности сводится к тому, чтобы внушить собеседнику, что тот смертельно болен и, если хочет сохранить жизнь, должен как можно скорее перевести кругленькую сумму за лечение в израильской/немецкой/китайской клинике. «Нет прямо сейчас такой большой суммы? Ничего страшного, перечислите аванс, а всю остальную сумму отдадите, когда начнется лечение».

Лечение, правда, не начнется никогда. Заполучив деньги, мошенники, которые совсем недавно заботились о здоровье пенсионера, пропадают в неизвестном направлении. Кстати, известны случаи, когда телефонные аферисты зачитывали своим жертвам их диагнозы, как будто держали в руках медицинскую карту.

Здесь можно привести историю из Красноярского края, где злоумышленники вышли на семидесятилетнего пенсионера, перенесшего операцию. Они пообещали жителю Лесосибирска быстрое восстановление после хирургического вмешательства, если он купит у них медикаменты. В результате мужчина два года употреблял эти препараты, но они так и не помогли. За это время он лишился 730 тысяч рублей, сообщает местное ГУ МВД.

Путают номера

Многие из нас путали номер телефона при попытке пополнить счет, особенно если номер не свой, а родственника или коллеги. Деньги потом можно вернуть, написав соответствующее заявление в конторе, где положили их. Мошенники же делают вид, что не знают о такой возможности. Выглядит это так: раздается звонок, на том конце провода женщина в слезах сообщает, что перевела на ваш номер 500-1000 рублей, а сама живет она в деревне, и для нее это огромная сумма. В общем, верните, пожалуйста.

Вы проверяете баланс, действительно, там на 500-1000 рублей больше. Растроганные историей деревенской жительницы граждане отправляются в ближайший салон сотовой связи и кладут деньги на счет несчастной. А через несколько дней с их счетов списываются те самые 500-1000 рублей, которые по ошибке перевела женщина. Получив ваш перевод, мошенница написала претензию на возврат средств, и оператор списал их с вашего счета.

Если вам позвонили с такой же историей, сообщите своему собеседнику, что деньги можно вернуть, написав претензию в том месте, где пополнялся счет. Кроме того, проверить собеседника можно, попросив продиктовать его номер, на который изначально должны были попасть деньги. По идее он должен быть похож на ваш. Звоните по этому номеру. Если на том конце провода понятия не имеют ни о деревенской жительнице, ни об ошибочном переводе средств, вы убедитесь, что вас пытались развести мошенники.

Сбрасывают звонок

Еще одна неочевидная, но набирающая обороты мошенническая схема: злоумышленники делают короткие звонки на мобильные номера, человек видит пропущенный вызов, перезванивает, выслушивает долгую рекламу, после чего звонок обрывается. А потом выясняется, что с его счета списана значительная сумма за этот вызов. Кстати, такая же ситуация может быть не только с пропущенными звонками, но и с сообщениями, например, о том, что со счета абонента списаны денежные средства, и, чтобы вернуть их, надо немедленно перезвонить или отправить SMS на указанный номер.

Если вы получили SMS о списании средств с банковской карты, прежде всего свяжитесь с банком, клиентом которого вы являетесь, и уточните, соответствует ли полученная в сообщении информация действительности. В 99% случаев вы услышите, что эти уведомления не имеют к кредитной организации никакого отношения.

Что делать, если вам поступил звонок от мошенника? Какие самые распространенные виды мошенничества

М. МАКСИМОВА — 16.35. Традиционная рубрика «Московская полиция рекомендует». Сегодня у нас в гостях Валерий Павлов — начальник отделения по борьбе с организованной преступностью, подполковник полиции. Добрый день.

В. ПАВЛОВ — Добрый день, уважаемые ведущие, добрый день, уважаемые слушатели.

М. МАКСИМОВА — Говорить мы будем сегодня о самых распространенных видах мошенничества и в том числе телефонного. Что делать, если вам позвонил мошенник. Вообще как определить его?

В. ПАВЛОВ — Да, действительно мошенничество одно из самых распространенных преступлений в нынешнее время. В том числе телефонное. Определить достаточно и легко и сложно одновременно. Позвонил ли вам мошенник. Легко почему – потому что всегда ведутся разговоры на темы, не касающиеся вашей личной жизни или касающейся. Например, разговор начинается с того, что мама, пришли мне срочно деньги на телефон или подъезжай сама, передай такую-то сумму. Иначе со мной будет что-то происходить не очень хорошее. В первую очередь нужно позвонить своему родственнику или близкому человеку…

А. ОСИН – А что, люди не узнают своих…

В. ПАВЛОВ — Когда начинается разговор о каких-то несчастиях, у человека сразу срабатывает рефлекс помощи, стресса и не особо люди начинают понимать, что действительно тот человек, который ему близок или его родственник.

М. МАКСИМОВА — Можно как-то заглушить голос.

В. ПАВЛОВ — Конечно же, да. Иногда специально шепотом говорится, чтобы нельзя было различить. Таким образом, лучше перезвонить своему родственнику или близкому человеку, и поинтересоваться, действительно ли с ним произошло что-то нехорошее, это самый простой способ определения мошеннических действий.

А. ОСИН – Жалко будет, если у него телефон окажется недоступен. Можно будет сделать вывод, что он действительно сидит в участке.

В. ПАВЛОВ — Бывают и такие моменты, но в данном случае паниковать не нужно. Постараться запомнить текст этого разговора, если сообщается в этом разговоре о каком-то отделении, постараться дозвониться до отделения и поинтересоваться, содержится в отделении родственник или же знакомый.

М. МАКСИМОВА — Но это если просят, кстати, параллельно sms пришла, Татьяна: мне поступила sms якобы от сына с просьбой переслать ему денег, но не перезванивать. Позвонила в полицию, говорят, это не их дело, тогда обратилась в Билайн, отреагировали мгновенно. В итоге к кому обращаться, в правоохранительные органы или телефонные компании в таких случаях.

В. ПАВЛОВ — В любом случае нужно обратиться в правоохранительные органы хотя бы для того, чтобы такую информацию передать к сведению. Чтобы они ее использовали по назначению. И еще раз повторю, не паниковать, постараться дозвониться или каким-то другим способом связаться со своим ребенком. И поинтересоваться его состоянием.

М. МАКСИМОВА — Это не единственный вид мошенничества.

В. ПАВЛОВ — Совершенно верно.

М. МАКСИМОВА — Чего еще опасаться?

В. ПАВЛОВ — Опасаться тех рекламных сообщений, где вам обещают автомобиль дорогостоящий в подарок. Но при условии того, что вы осуществите какой-то перевод денежных средств, с которого звонили. Или пришло sms.

А. ОСИН – Коротких номеров надо бояться. Знаете еще какое мошенничество в круге близких людей, слава богу, не попались. Это вообще просто за гранью добра и зла. Потому что одно дело, когда у тебя уводят деньги, а другое дело, когда делают такие вещи. Звонят якобы из поликлиники, говорят, что у человека рак крови. И предлагают, это не фантазия, я не буду говорить, с кем было, но было. И дело правда, не дошло, причем было обставлено все здорово, с фамилией врача, что ваш анализ дал такие результаты, дело не дошло до того, что нужно было купить лекарство. То есть сказали, что можно в принципе валяться в больнице и без толку, а есть другие возможности. И не перезвонили, потому что человек держался стойко и поняли, что здесь не прокатит. Но в принципе сам факт. Вот этих бы людей, честно говоря, засадил бы с большим удовольствием. Сталкивались с такими вещами?

М. МАКСИМОВА — Или вам звонили, жаловались на подобное.

В. ПАВЛОВ — Это касаемо тех организованных преступных групп, которые в основном занимаются реализацией БАДов, лекарств. Сначала начинается с малого, человеку, желающему поправить свое здоровье, предлагаются различные добавки, или лекарства. Он на эту удочку ведется. И приобретает для начала какое-либо средство.

М. МАКСИМОВА — А как это происходит? Как он покупает?

В. ПАВЛОВ — Привозит курьер. Доставка на адрес покупателя. И передается непосредственно в руки. После того как первое лекарство было продано, начинается постоянная массированная атака этого клиента на приобретение более совершенных лекарств, более эффективных

М. МАКСИМОВА — И наверняка более дорогостоящих.

В. ПАВЛОВ — Да, для того чтобы максимально получить денежные средства от жертвы. Но даже на этом не останавливаются мошенники. После того как человек начинает понимать, что его все-таки обманули, что лекарства не действуют, он начинает жаловаться. Жалуется не только продавцу, но и в правоохранительные органы. Зная о том, что покупатель начинает жаловаться в правоохранительные органы, мошенников это не останавливает ни в коем случае, они начинают дальше свои действия осуществлять, а именно: представляются уже не как продавцы того или иного лекарства, а как работники той или иной государственной организации, которая готова помочь в возмещении ущерба.

А. ОСИН – Вроде защитников прав потребителей.

В. ПАВЛОВ — Да. Примерно так. Однако оговариваются, что вы например, потратили сумму в 100 тысяч рублей, да, действительно она вам вернется, но вам необходимо заплатить для того чтобы ее вернуть еще 10-20 тысяч. И таким образом из человека постоянно вытягиваются денежные средства.

А. ОСИН – Причем как правило речь идет о пенсионерах.

В. ПАВЛОВ — К сожалению да. В основном среди потерпевших люди преклонного возраста и тяжелобольные.

А. ОСИН – Ваши действия, что в таких случаях…

М. МАКСИМОВА — Человек, уже выплатив определенную сумму, догадался, что нужно все-таки позвонить 02 или в полицию.

А. ОСИН – Что одно и то же в общем.

В. ПАВЛОВ — Обязательно требуется написание заявления потерпевшего. С потерпевшего берутся объяснения, где описываются все действия, которые происходили с ним и в дальнейшем проводится проверка. Касаемо организованных преступных групп, такие группы, которые ведут конспиративную преступную деятельность, они выявляются достаточно сложно, разрабатываются достаточно сложно…

М. МАКСИМОВА — Звонят на домашний или мобильный. Мобильные все определяются. Потерпевший вам даст все номера.

В. ПАВЛОВ — Совершенно верно. Например, номера могут быть виртуальными.

М. МАКСИМОВА — Что это значит?

В. ПАВЛОВ — Это номер, который предоставляется той или иной организации, например Манго телеком, через которую может вестись переадресация через несколько номеров. И чтобы эту цепочку до конца отследить, достаточно трудоемкий процесс и не так все это…

М. МАКСИМОВА — А это законно?

В. ПАВЛОВ — Да, абсолютно законно. Переадресация. Виртуальная АТС создается.

М. МАКСИМОВА — А зачем это нужно?

В. ПАВЛОВ — Для обычных гражданских лиц я честно говоря, не интересовался. Но преступники в таких целях используют.

М. МАКСИМОВА — Потрясающе.

А. ОСИН – А тогда вопрос, приходит же курьер, курьер откуда-то идет, как-то он связан с кем-то.

В. ПАВЛОВ — Понимаете, курьер напрямую с организаторами никогда не общается, не работает. То есть между курьером и организатором достаточно длинная цепочка.

М. МАКСИМОВА — Такая же как с телефонами. Сложно.

А. ОСИН – Тот, у кого товар, там же склад наверное или что это такое.

В. ПАВЛОВ — Естественно, склад.

А. ОСИН – На складе сидит кладовщик, ему привозят, то есть цепочку можно размотать.

В. ПАВЛОВ — Можно, но это достаточно трудоемкий процесс.

М. МАКСИМОВА — Тексты мошеннических sms-сообщений стандартны и идут с одинаковых номеров, почему бы с ними ни работать на уровне провайдера. Спрашивают. Потому что виртуальные телефоны, да.

В. ПАВЛОВ — Согласен. Здесь конечно можно было бы немного подкорректировать те правовые акты, которые регламентируют деятельность таких организаций. И предоставление таких номеров. Но наверное этот вопрос не ко мне.

А. ОСИН – А скажите, что вам мешает в работе из законодательной базы, без чего вы с легкостью взяли и раскрыли одно, несколько, много этих дел.

В. ПАВЛОВ — Дела раскрываются. Они достаточно сложные. В качестве примера могу привести группу, которая была реализована нашим отделом в прошлом году, в настоящий момент уголовное дело подходит к окончанию. И будет направлено в ближайшее время в суд. Организаторы именно, подчеркиваю, не курьеры или другие лица привлечены в данном случае к уголовной ответственности и именно они будут нести ответственность перед судом.

А. ОСИН – А сколько людей в цепочке примерно?

В. ПАВЛОВ — Стандартных организаций, схем нет и не бывает. Каждая по-своему чем-то отличается от предыдущей или последующей. Касаемо последнего примера это три человека, три организатора, которые привлекли к своей преступной деятельности массу людей, и таким образом сделали преступление своей работой.

А. ОСИН – Люба пишет из Санкт-Петербурга: предлагают суперочистку воды, дают попробовать. В ней клофелин. И суперчистой делают квартиру.

М. МАКСИМОВА — Татьяна просит озвучить: приходят под видом коммунальной службы, и навязывают покупку фильтра для воды в кредит. 74 тысячи рублей. Бабушка подписала. Скажите, а вообще…

А. ОСИН – А кстати в таком случае что делать? Идти сразу в милицию. Потому что невозможно 74 тысячи за фильтр воды.

В. ПАВЛОВ — Надо быть очень аккуратными и внимательными в данном случае. Если же вы не уверены в тех ценах, которые на рынках существуют, лучше с кем-то посоветоваться просто. И не сразу соглашаться на это предложение. Подписывая эти договора.

А. ОСИН – Вот она подписала, к ней же придут за деньгами, видимо. Вот тут мне кажется должны встретить вы с друзьями.

В. ПАВЛОВ — Не всегда, здесь больше гражданско-правовые отношения. Ее же не обманывают, ей все-таки товар предоставляют. Все будет зависеть от того, сколько он стоит. Но вы же соглашаетесь на эту сумму, которая вам предлагается.

М. МАКСИМОВА — Поэтому получается, что тяжело будет доказать факт мошенничества. Потому что человек добровольно подписал.

А. ОСИН – Важный момент, значит если вам поступило любое предложение, пусть даже будет супердобросовестное, честное, классный телевизор, картошка, мед и так далее, попробуйте, уважаемые граждане позвонить хотя бы соседке. Хотя бы детям, друзьям. Кому угодно, позвонить спросить, вот мне тут предлагают картошку за 500 тысяч рублей. Это нормально?

М. МАКСИМОВА — Может она волшебная.

А. ОСИН – И вы сразу собьете человека, который вам наверное попытается что-то такое впарить.

М. МАКСИМОВА — Как правило, они реагируют именно на момент, вот смотри, классная картошка, бери сейчас, последняя осталась.

А. ОСИН – Еще один момент, когда есть такое мошенничество, когда приходят с товарами какими-то, ты открываешь дверь, и говорят, мы вам даем бесплатно, и сразу в руки суют коробку яркую. А еще к нему вот это. У меня было несколько раз. Я в таких случаях стою, даже стараюсь не принимать и жду, пока наконец произнесена будет фраза «а за это вы должны будете», она в другой форме может быть произнесена. Но она точно будет. «Вы только заплатите» – вот как только вы это слышите, дальше уже будьте начеку. Только единственное так, потому что действительно распознать Остапов Бендеров…

В. ПАВЛОВ — На самом деле очень хорошие психологи, поэтому они умеют убеждать и разговаривать с людьми. Это у них как от природы, так и навыков, которые они приобретают в процессе своей преступной деятельности.

М. МАКСИМОВА — Тестируют постоянно. Скажите, ситуация, в которую я попала достаточно недавно. Но много было звонков, и потом не смогла найти необходимый телефон. На мобильный мне позвонили, я кстати первый раз с таким сталкиваюсь. Не определился номер. У меня есть кредитная карта определенного банка и когда мне звонят периодически с различными предложениями, просто высвечивается их телефон. У меня уже забит в память. Тут просто звонит женщина, представляется какой-то Эльвирой, говорит, что это этот банк, в котором у меня карта. Что у нас есть для вас специальное предложение. Есть минутка нас послушать. Если только очень быстро, что там у вас. К этому я привыкла. Как обычно. Она говорит: у нас есть специальное предложение для вас, но чтобы его я вам озвучила, вы должны пройти полностью процедуру…

В. ПАВЛОВ — Ввода определенного кода наверное.

М. МАКСИМОВА — Да, там пароль нужно ввести, паспортные данные, еще что-то. То есть если вы это все сейчас расскажете, то я вам озвучу наше специальное предложение. Я чуть не задохнулась. Просто настоящий банк регулярно звонит. Честно сначала я расслабилась. Потому что все как рутина, я привыкла, что они так звонят, но сориентироваться, а зачем мне проходить всю эту операцию. Раньше всегда так звонили. Говорят, у нас это суперпупер предложение…

А. ОСИН – Просто денег привезут на дом мешок.

М. МАКСИМОВА — Я сказала, если это такое спецпредложение, вы недалеко от моей работы, я зайду, спрошу. Ну вы понимаете, она меня стала уговаривать. Это конечно ваше право, сказала она мне, но понимаете, что ограниченное предложение, я бы хотела вам сейчас все рассказать. Не надо, я зайду завтра в отделение банка. Потом была масса звонков, я хотела найти телефон позвонить зайти в банк. В такой ситуации имеет ли смысл с таким телефоном пойти в полицию. Я думаю, наверняка, в Райффайзен-банке, я уверена на 99,9, ой, зачем я сказала, в моем банке об этом ничего не знают. Потому что это явно не они. Они ни разу в жизни не просили озвучить…

А. ОСИН – И никогда не давайте никому свои паспортные данные. Особенно по телефону.

М. МАКСИМОВА — Там пароль еще. Что в такой ситуации делать? Обращаться в правоохранительные органы?

В. ПАВЛОВ — Да, конечно, безусловно, вы можете обратиться в любое подразделение МВД и обратиться как устно, так и письменно.

М. МАКСИМОВА — Есть ли в этом смысл и практическая польза.

В. ПАВЛОВ — Вся работа сотрудника полиции строится на сборе информации. Как бы она ни поступала, она всегда или ценная или не имеет под собой какой-то основы. При получении такой информации, она анализируется и чем ее больше, тем лучше. Таким образом она или подтверждается или нет. Поэтому, почему бы и нет.

А. ОСИН – Вот вам информация к размышлению, как Штирлиц говорил. «Работал курьером, возил поддельные документы, медкнижки, работодателя не видел, оставляли конверт в укромном месте, а я забирал». Без подписи. Ну что же вы, уважаемый. Вы же понимали, что вы работали на жуликов. Ну зачем вы это делали. Нехороший вы человек. Но спасибо, что написали. Это отчасти вашу вину минимизирует.

М. МАКСИМОВА — Ну что в этой ситуации что можно пожелать, если подвести итог. Более внимательными быть.

В. ПАВЛОВ — Более действительно внимательными быть нашим гражданам, перепроверять информацию, которая вам поступает неожиданно и ставит вас в тупик. Не торопиться. Самое главное.

М. МАКСИМОВА — Спасибо большое. Это был Валерий Павлов, начальник отделения по борьбе с организованной преступностью, подполковник полиции. Говорили о различных видах мошенничества. А мы прощаемся с вами. До свидания.

Телефонные мошенники

Телефонные мошенники – новый способ вымогательства денег, при котором используется мобильный или городской телефон. Основное преимущество этого способа заключается в возможности получения значительной прибыли в результате совершения противоправного деяния, которое практически всегда остаётся безнаказанным. Как защититься от обманщиков и какую ответственность они могут понести в соответствии с действующим законодательством?

Телефонные мошенники представляют из себя лиц, действия которых направлены на получение прибыли незаконным путем, используя для этого средство телефонной связи. Для вымогательства денежных средств чаще всего преступники пользуются следующими схемами:

  • обманом по телефону. Сообщают о нахождении в отделении полиции родственника или знакомого, после чего требуют взятку или выкуп за его освобождение;
  • отправкой SMS с просьбой о помощи. Обращаются, используя слова «мама», «сынок», «друг», с требованием перевода определённой денежной суммы на указанный номер;
  • предложением воспользоваться телефонным номером, за осуществление одного звонка на который со счёта списывается некая сумма денег. Например, сообщают о проведении оператором связи или радиостанцией розыгрыша в лотерею и обращаются с предложением, касающимся приобретения карт экспресс-оплаты и сообщения кодов, или перевода крупной денежной суммы на свой счёт и введения после этого специального кода;
  • предложением выгодной услуги от оператора. В действительности, после введения кода, списываются средства со счёта вашего телефона;
  • применением штрафных санкций и угрозой отключить номер за нарушение (которого в действительности не было) условий договора с оператором, оказывающим вам услуги мобильной связи;
  • ошибочным переводом денег. После просьбы о возврате денег, сумма дополнительно снимается по чеку;
  • оказанием услуги, за счёт которой якобы возможно получение доступа к звонкам и SMS другого человека.

Сегодня телефонное мошенничество встречается достаточно часто и случаев его с каждым годом становится всё больше из-за возможности использования личного номера мобильной связи каждым членом семьи. Телефонные махинации организуются группами преступников, в составе которых достаточно часто встречаются злоумышленники, находящиеся в ИТУ (исправительно-трудовых учреждениях). В процессе противоправной деятельности аферисты приобрели соответствующий опыт, позволяющий для достижения поставленных целей, умело пользоваться всей доступной и полученной в результате обманных действий информацией.

Чаще всего жертвами мошенников из-за доверчивости становятся люди пожилого возраста и подростки.

Куда обращаться

При совершении телефонного мошенничества абоненту следует обратиться:

  • в сервисный центр сразу после совершения абонентом перевода денежных средств внутри сети одного оператора. Для возврата денежной суммы необходимо написать соответствующее заявление. Если деньги перечислены на номер телефона преступника, пользующегося услугами другого оператора, то возврат их переводом невозможен;
  • в отделение полиции. При совершении мошенничества следует быстро обратиться в отделение и написать заявление о свершившемся противоправном деянии. В таком заявлении подробно указываются следующие сведения:

— время получения сообщения (поступления звонка) и номер , с которого оно было отправлено;

— данные о лице, позвонившем по телефону (фамилия, имя, должность), если звонивший пожелал представиться и сообщить такие данные;

— содержание сообщения или разговора, требования, касающееся предоставленной по телефону информации.

После принятия и регистрации заявления в срок, составляющий от 10 до 30 дней, выносится решение об открытии производства по уголовному делу. В этом, вероятнее всего, откажут, указав какую-либо причину. Но подавать заявление всё же стоит, поскольку этот факт будет учитываться судом или следователем при повторном совершении мошенниками противоправных деяний.

Как обезопасить себя от действий телефонных мошенников

Для обеспечения собственной безопасности сообщения или звонки, вызывающие подозрение, лучше игнорировать. Но от действий обманщиков могут пострадать более доверчивые граждане. Поэтому, если на ваш номер звонят или отправляют SMS телефонные аферисты, лучше обратиться:

  • в полицию сразу после поступления звонка (сообщения), вызвавшего подозрение, и рассказать об этом сотруднику МВД.
  • службу, оказывающую техническую поддержку или работающую с абонентами, оператора мобильной связи. Обычно в таких случаях оператором, ценящим собственную репутацию, принимается решение о блокировке подозрительного номера.

Как защититься

Защититься от телефонных мошенников можно путём проявления бдительности и адекватной оценки информации, полученной с неизвестного номера. Если на ваш номер поступил подозрительный звонок или пришло сообщение, то следует предпринять следующие действия:

  • спокойно выслушать звонившего, но не говорить ему о своём решении, а потребовать время на обдумывание его предложения или требований;
  • не сообщать конфиденциальную информацию (номер счёта, пин-код карты банка, логин и пароль на интернет-сайтах и от страниц в социальных сетях) и свои личные данные;
  • задавать собеседнику больше вопросов для получения о нём информации, касающейся фамилии, места работы, занимаемой должности, контактных данных его руководителя, поиска официального сайта их организации в Интернете. Если звонивший в действительность окажется сотрудником какой-либо организации или учреждения, то эти вопросы его не смутят, а вот мошенника заставят понервничать;
  • не реагировать сразу на поступивший тревожный звонок или сообщение от друзей или родственников, а попытаться дозвониться до них или их близких, которые могут находиться рядом с ними, для уточнения полученной информации;
  • поискать в Интернете информацию о проведении розыгрышей и конкурсов при получении SMS-рассылки, призывающей принять участие в них. Часто на форумах можно найти отзывы, оставленные обманутыми участниками;
  • не отдавать или переводить деньги сразу после поступления звонка или получения SMS с требованием внесения определённой суммы (например, для пополнения «контрольного» счёта банка или в виде залога при проведении розыгрыша призов).

Наказание за телефонное мошенничество

Если вы пострадали от действий аферистов, то следует обратиться в правоохранительные органы для привлечения лиц, совершивших противоправное деяние, к ответственности. В соответствии со ст. 159 УК РФ за телефонное мошенничество может применяться наказание в виде:

  • штрафа;
  • исправительных работ;
  • лишения свободы сроком до 2 лет. При назначении этого наказания учитывается масштаб преступления и размер причинённого ущерба.

При совершении противоправных деяний группой мошенников к ним применяется наказание в виде большего размера штрафов и сроков заключения.

Действия телефонных мошенников могут причинить не только материальный, но и моральный вред. Поэтому для защиты своих интересов лучше воспользоваться услугами наших юристов, которые помогут компенсировать все затраты в полном объёме и предотвратить совершение аферистами противоправных деяний в дальнейшем.

Еще по теме:

  • Юрист анимации Сколько зарабатывают 3D аниматоры за бугром Привет, тридешники! Гуляя по просторам интернета, я нашел интересную информацию о заработках 3D аниматоров в Америке. Вот статья, которая привлекла мое внимание. В конце статьи будет ссылка на […]
  • Изменения в ст134 ук рф Изменения в ст134 ук рф Принят закон о создании в РФ структурно самостоятельных кассационных судов общей юрисдикции и апелляционных судов общей юрисдикции. Кассационный суд общей юрисдикции в пределах своей компетенции рассматривает дела […]
  • Купить дом в селе в подмосковье Дома в деревне Дом в деревне – это не только тренд на рынке недвижимости, а настоящий символ счастливой, здоровой и гармоничной жизни. Купив недвижимость в Заокском районе Тульской области, вы оцените все преимущества экологически […]
  • Выплачивают ли компенсацию за отпуск при увольнении за прогул Все ответы на вопрос: выплачивается ли компенсация за отпуск при увольнении за прогул? Дисциплинарные взыскания и их юридические последствия – одна из острых проблем в трудовом законодательстве. В статье предлагается эффективный алгоритм […]
  • Аудиокниги гражданский кодекс рф торрент Скачать гражданский кодекс рф аудиокнига В будущем окне мелькала седина, несущаяся вниз по заливу к прямоугольным надгробиям снега. Капелла никогда бы так не скачать гражданский кодекс рф аудиокнига, - изумленно воскликнул. Он соединился, […]
  • Лишение водительских прав на сайте гибдд Проверка водительских прав на лишение по фамилии Некоторые соискатели, не имеющие водительского удостоверения или лишенные его за совершение правонарушения, отчаявшись найти достойное рабочее место, готовы пойти на преступление и […]